Cobo^[1]에서 제공하는 DeFi-as-a-Service에 중점을 둔 자산 관리 솔루션 중 하나인 Cobo Argus는 Safe{Wallet}을 기반으로 구축되었으며 DeFi 프로토콜과의 상호 작용을 간소화하고 워크플로 효율성을 개선하는 동시에 고품질 위험 관리를 보장하도록 설계되었습니다.

개요

Cobo Argus는 멀티 시그니처 스마트 컨트랙트 지갑인 Safe(이전의 Gnosis Safe)^[2]를 기반으로 구축되었으며 애플리케이션 레이어에서 DeFi 투자 및 위험 관리 도구로 작동합니다.

기능 레이어인 Cobo Safe^[3]는 Safe의 기능이 내장된 스마트 컨트랙트이며 역할 기반 접근 제어 및 사용자 정의 모듈 로직을 특징으로 합니다. 이 아키텍처는 모든 오픈 소스 DeFi 프로토콜과의 원활한 통합을 보장하여 사용자가 디지털 자산을 관리하는 데 있어 유연성과 접근성을 높입니다.

Cobo Argus의 기능에는 멀티시그 지갑 자금 관리, 사전 승인, 투자 전략, DeFi 봇, 위험 모니터링 및 알림이 포함되지만 이에 국한되지는 않습니다.

2023년 6월 말에 Cobo Argus는 V2 버전을 출시하여 사용자가 DeFi 전략 승인, 팀 역할 위임 및 위험 관리와 같은 기능에 액세스할 수 있도록 했으며 출시 후 1주일 만에 총 1억 달러의 TVL(Total Value Locked)을 기록했습니다^[4].

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제품 기능

단일 서명 인증

Cobo Argus를 통해 사용자는 사전 구성된 DeFi 권한을 팀원에게 일회성으로 위임할 수 있습니다. 위임받은 팀원은 단일 서명을 사용하여 승인된 DeFi 작업을 완료할 수 있습니다. Cobo Argus는 기본적으로 파라미터 수준에서 내장된 위험 통제 정책을 포함합니다.

또는 Safe{Wallet} 사용자는 함수 및 주소 수준에서 고도로 사용자 정의 가능한 DeFi 권한을 구성할 수 있으며, 이는 보다 고급 워크플로우 요구 사항 및 거버넌스 요구를 수용하도록 설계되었습니다. 이 기능은 ParaSwap, 0x^[5], Uniswap, Curve와 같은 스팟 거래, GMX와 같은 파생 상품 거래, Aave 및 Compound와 같은 대출, Convex Finance, Pendle Finance 및 Equilibria^[6]를 포함한 유동성 채굴을 포함한 다양한 DeFi 프로토콜을 지원합니다.

Ethereum의 Lido 전략을 예로 들면 Cobo Argus는 이를 승인, 지갑 연결, 예금, 보상 청구, 이체 및 인출의 6단계로 나눕니다. 이러한 단계는 예금, 인출 및 청구의 세 가지 권한으로 추가로 조정됩니다. 이 설정을 통해 예금 담당 재무, 청구 및 판매 담당 트레이더와 같은 다양한 역할에 인출에 대한 다중 서명 제어를 할당할 수 있습니다.

맞춤형 DeFi 권한

맞춤형 봇^[7]을 통해 소유자는 자체 트리거를 구성하고 데이터 모니터링, 위험 경고, 고급 DeFi 운영(예: 트랜잭션 구문 분석, 토큰 전송 및 스왑, 스마트 계약 호출)과 같은 작업을 Cobo Argus 또는 Blocksec^[8], Phalcon Block^[9], Redefine^[10], Chainbot^[11]과 같은 플랫폼을 통해 자동으로 온체인에서 실행할 수 있습니다.

ACL(Access Control List)^[12]을 통해 특정 프로토콜 모니터링 및 온체인 실행이 지원됩니다. ACL(Access Control List) 스마트 계약 역할을 하는 Authorizer는 ACL 코드 구성을 통해 다재다능한 구성 및 적응형 권한 액세스 제어를 가능하게 합니다. '역할'은 여러 Authorizer의 권한 컴파일로 구성됩니다. 예를 들어 숙련된 트레이더는 GMX 유동성 제공, 유동성 인출, 수수료 청구 및 Compound 입금/인출을 포괄하는 복합 권한 세트를 부여받을 수 있습니다. 반대로 일반 트레이더는 회원/인턴 전용으로 맞춤화된 Compound 입금/인출로 제한된 권한 세트를 할당받을 수 있습니다.

자동화 봇

(i) DeFi 자동화를 위한 클레이밍 봇

Cobo Argus는 클레이밍 봇^[13], 인출 봇^[14] 및 레버리지 봇을 포함하는 DeFi 봇 제품군을 소개하며, 각 봇은 특정 DeFi 기능을 수행하도록 맞춤화되었습니다. 이러한 봇을 통해 사용자는 수동 개입이나 지속적인 모니터링 없이 채굴 수익 전략을 최적화하고 위험을 관리할 수 있습니다.

자동화된 채굴 작업을 위해 사용자는 시간 간격, 가스비 임계값 및 보상 금액 임계값과 같은 채굴 봇에 대한 트리거 조건을 설정할 수 있습니다. 이러한 사전 정의된 트리거 조건이 충족되면 봇은 사용자 대신 보상 수집, 토큰 클레이밍 또는 토큰 교환을 포함한 작업을 자율적으로 실행합니다.

(ii) 사전 예방적 위험 관리를 위한 출금 봇

Cobo Argus의 출금 봇은 분산형 거래소(DEX)의 스테이블코인 잔액을 지속적으로 모니터링하여 잔액이 지정된 투자 금액에 가까워지면 즉시 사용자에게 알리고 자동 출금을 시작합니다. 이러한 사전 예방적 접근 방식은 역동적이고 끊임없이 변화하는 DeFi 환경에서 잠재적인 위험을 완화하는 것을 목표로 합니다.

시장 변동성이 큰 기간 동안 Cobo Argus의 출금 봇은 유동성 풀의 담보대출비율(LTV)과 같은 중요한 지표를 추적합니다. 특정 조건이 충족되면 적시에 경고가 발행되고 고위험 풀에서 자산이 인출됩니다. 이러한 측면에서 출금 봇은 복잡하고 변동하는 DeFi 환경에서 투자를 보호하는 부지런한 보호자 역할을 합니다.

(iii) 레버리지 봇

레버리지 봇^[15]은 사용자가 담보 비율을 모니터링하는 데 도움을 주며, 특히 Liquid Staking Token (LST)을 담보로 활용할 때 유용합니다. 토큰 자산의 가격이 하락하여 담보 비율이 안전 기준점 이하로 떨어질 경우, 봇은 토큰을 상환하여 담보 비율을 안전 수준으로 복원합니다. 이 작업은 사용자 자산의 청산을 방지합니다.

Lybra 전략을 예로 들어보겠습니다. 사용자가 Lybra에서 eUSD를 발행할 때 ETH 또는 LST를 담보로 제공합니다. 담보 비율은 담보로 사용된 자산 가치와 대출 금액의 비율을 나타냅니다. eUSD는 초과 담보 자산이므로 사용자는 잠재적 청산을 피하기 위해 150%의 담보 비율을 유지해야 합니다.

현재 담보 비율이 사용자가 미리 설정한 임계값인 190% 이하로 떨어지면 봇은 eUSD 상환을 시작하여 사용자가 구성한 비율인 250%를 달성하고 청산 위험을 방지합니다. 이를 통해 사용자는 봇이 자율적으로 상환을 수행하는 담보 비율 범위를 정의하면서 eUSD를 발행할 수 있습니다.

(iv) 맞춤형 봇

사용자는 이러한 봇을 개인화하여 계약 활동에 초점을 맞춰 온체인 데이터를 감시할 수 있습니다. 특정 값이 충족되면 이러한 봇은 사용자의 선호도에 따라 스왑, 예치 또는 인출과 같은 작업을 수행하면서 작동합니다.

Cobo Argus는 EigenLayer 풀을 대상으로 하는 맞춤형 전략을 출시했습니다^[16]. stETH, rETH 및 cbETH가 다양한 채우기 시간으로 상장된 후, 특정 봇이 TVL과 같은 swETH^[17] 풀의 매개변수를 감시하여 사전 승인된 초기 예치를 수행하도록 생성되었습니다.

웹훅

웹훅은 특정 조건에서 트리거되는 HTTP 콜백 메커니즘입니다. HTTP POST 요청을 사용하여 간결한 이벤트 알림을 전달합니다. 기본적으로, 미리 정의된 이벤트가 발생하면 웹훅과 통합된 웹 애플리케이션은 지정된 URL로 메시지를 보냅니다. 이를 통해 실시간 데이터 전송이 용이해지고 애플리케이션 또는 시스템 내에서 특정 이벤트에 대한 응답이 가능해집니다.

Cobo Argus는 최근 웹훅 구성에 대한 지원을 도입했습니다. 사용자는 Phalcon Block 및 Chainbot과 같은 타사 서비스에서 제공하는 기능을 활용하여 Cobo Argus 봇 내에서 웹훅을 구성할 수 있습니다. 이러한 서비스는 실시간 블록체인 데이터를 모니터링하기 위한 이벤트 봇, DEX 봇 및 트랜잭션 봇을 포함한 다양한 봇을 제공합니다. 미리 정의된 위험 조건이 충족되면 웹훅이 Cobo Argus 봇을 자동으로 활성화할 수 있습니다.

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파트너십

Cobo Argus는 Curve, Lido, GMX, BendDAO^[27], Chainlink 등 주요 블록체인, 블루칩 프로토콜 및 웹3 플랫폼과의 파트너십을 구축하여 비수탁 자산 관리를 가능하게 합니다.

Rabby Wallet

2023년 9월^[23], Cobo Argus는 Rabby^[26]와 통합되어 Argus 사용자가 Safe Module을 가져오고 다양한 dApp에 연결할 수 있도록 합니다. Safe 소유자는 Rabby Wallet을 사용하여 거래 내역을 검토하고, 주소를 관리하고, 잔액을 확인하고, 연결된 dApp에 액세스할 수 있습니다.

위임된 팀 구성원의 경우 Rabby Wallet은 단일 서명 작업을 용이하게 하고, 거래 내역에 대한 액세스를 제공하며, 연결된 dApp을 볼 수 있도록 합니다.

ParaSwap

2023년 11월 Cobo Argus는 ParaSwap과의 파트너십을 발표하여 PSP 토큰 지원 및 ParaSwap 애그리게이터에 대한 인앱 직접 액세스를 제공합니다.

Lybra Finance

2023년 12월에 Lybra는 Cobo Argus와 통합되었습니다^[22]. 이 파트너십에는 주요 투자 펀드를 위한 eUSD^[20] 및 peUSD^[21] 자산 생성 및 관리를 용이하게 하는 DeFi 봇이 포함됩니다.

Pendle Finance

2024년 1월^[25], Cobo Argus는 Pendle과 파트너십을 맺어 가스 가격, 시간 간격, 보상 금액 등 조건 트리거에 기반한 자동화된 수익 주장을 제공합니다.

Blocksec

프로토콜 일시 중지 및 풀 동결로 인한 불확실성과 위험에 대처하기 위해 Cobo Argus는 BlockSec의 Phalcon Block^[9]을 통해 자동화된 인출 전략을 개발하여 선제적 자금 인출을 가능하게 했습니다^[28]. Phalcon Block에 사전 설정하면 트랜잭션이 멤풀 단계에 있는 초기 단계에서 인텔리전스를 캡처하고 자금을 즉시 인출하기 위해 미리 설정된 응답 메커니즘을 트리거할 수 있습니다.