Anzen Finance(앤젠 파이낸스)는 탈중앙화 금융 (DeFi) 프로토콜로, 주로 RWA 기반 스테이블코인인 USDz를 통해 실물자산(RWA)을 온체인으로 가져오는 데 중점을 둡니다. 이 프로토콜은 기관급 사모 신용 자산으로 스테이블코인을 담보하여 암호화폐 생태계 내에서 안정적인 수익률과 유틸리티를 제공하는 것을 목표로 합니다. Anzen Finance는 여러 블록체인 네트워크에서 운영되며, 크로스체인 기술을 활용하여 접근성과 구성 가능성을 향상시킵니다. ^{[1] [2]}

개요

Anzen Finance는 실물 자산의 토큰화를 통해 전통 금융(TradFi)과 탈중앙화 금융 (DeFi)를 연결하는 것을 목표로 설립되었습니다. 이 프로토콜의 핵심 제품은 USDz이며, 이는 현금 흐름이 있는 초과 담보화된 사모 신용 증권의 다양한 포트폴리오로 완전히 뒷받침되어 미국 달러에 대한 안정적인 가치를 유지하도록 설계된 스테이블코인입니다. 이러한 접근 방식은 투자자에게 암호화폐 시장 변동성과 상관없는 수익률을 제공하고자 합니다.

이 프로토콜은 USDz의 안전성과 유용성을 강조합니다. 안전성은 담보 및 계약과 같은 보호 기능을 갖춘 사모 신용 자산으로 뒷받침함으로써 해결됩니다. 유용성은 USDz의 구성 가능성을 통해 제공되며, 거래, 대출 및 스테이킹과 같은 다양한 DeFi 프로토콜에 통합될 수 있습니다. Anzen Finance는 또한 생태계 내에서 거버넌스 기능을 하는 자체 토큰인 ANZ를 도입했습니다.

Anzen Finance 생태계의 주요 개발에는 시장 조성자를 강화하고 USDz 안정성을 강화하기 위한 OTC 시장 도입, USDz를 USDC로 안정적으로 전환할 수 있는 이중 유동성 시스템 구현, 기관 펀드 상품으로 담보 지원 확장이 포함됩니다. ANZ 토큰은 런치패드 이벤트 및 에어드롭 이후 2024년 12월에 청구 가능하게 되었습니다. ^{[1] [2] [3] [4]}

USDz 토큰

USDz는 실물 자산로 뒷받침되는 온체인 달러 토큰으로 제시됩니다. 주요 기능은 DeFi 생태계 내에서 안정적인 가치 저장소 및 교환 매체 역할을 하는 것이며, 1 USD의 가격 고정을 목표로 합니다. ^[1]

USDz의 뒷받침은 기관급 사모 신용 증권의 다양한 포트폴리오로 구성됩니다. 특히 미국 시장은 일관되고 고정적인 수익률을 제공하는 기회를 제공하는 수조 달러 규모의 부문으로 알려져 있습니다. 담보로 언급된 특정 유형의 사모 신용 자산에는 SMB 상인 매출채권, SMB 금융(예: 인수된 인보이스 및 PO 금융), 할인된 매출채권(예: 소송 금융), 자동차 리스 금융, SMB 리스, 담보 모바일 앱 금융 및 할부 대출이 포함됩니다. 이러한 자산은 사모 신용 거래에 대한 실적이 있는 기존의 허가받은 파트너가 선택하고 관리하며, 주요 금융 기관 출신의 경영진이 지원합니다.

USDz의 안정성 메커니즘은 탈중앙화 거래소의 차익거래 기회에 의존합니다. USDz가 1 USD 미만으로 거래되는 경우, 트레이더는 할인된 가격으로 구매하도록 유인되어 가격을 페그로 끌어올리는 매수 압력을 생성합니다. 반대로 USDz가 1 USD를 초과하여 거래되는 경우, 자격을 갖춘 시장 조성자는 1:1 USDz/USDC 비율로 Anzen에서 새로운 USDz 토큰을 발행하고 거래소에서 판매하여 가격을 1 USD로 되돌리는 데 도움이 되는 매도 압력을 생성할 수 있습니다. 이 메커니즘은 USDz의 시장 가격을 1 USD 목표 가격에 가깝게 유지하기 위한 것입니다.

USDz는 완벽하게 구성 가능하도록 설계되어 암호화폐 생태계에서 원활한 통합 및 기능을 제공합니다. 유틸리티는 DeFi 프로토콜 참여, 탈중앙화 거래소에서의 거래 및 지불에 사용됩니다. 다양한 DeFi 플랫폼에서 USDz에 대한 스테이킹 기회를 통해 보유자는 기본 RWA 수익률로 보상을 받을 수 있습니다. ^[1]