Anzen Finance는 탈중앙화 금융(DeFi) 프로토콜로, 주로 RWA 지원 스테이블 코인인 USDz를 통해 실물 자산(RWA)을 온체인으로 가져오는 데 중점을 둡니다. 이 프로토콜은 기관 등급의 사모 신용 자산으로 스테이블 코인을 담보로 제공하여 암호화폐 생태계 내에서 안정적인 수익률과 유틸리티를 제공하는 것을 목표로 합니다. Anzen Finance는 여러 블록체인 네트워크에서 운영되며, 크로스체인 기술을 활용하여 접근성과 구성 가능성을 향상시킵니다. ^{[1] [2]}

개요

Anzen Finance는 실물 자산을 토큰화하여 전통 금융(TradFi)과 탈중앙화 금융(DeFi)을 연결하는 것을 목표로 설립되었습니다. 이 프로토콜의 핵심 제품은 현금 흐름이 있고 과도하게 담보화된 사모 신용 증권의 다각화된 포트폴리오로 완전히 뒷받침되어 미국 달러 대비 안정적인 가치를 유지하도록 설계된 스테이블 코인인 USDz입니다. 이 접근 방식은 투자자에게 암호화폐 시장 변동성과 상관관계가 없는 수익률을 제공하고자 합니다.

이 프로토콜은 USDz의 안전성과 유틸리티를 강조합니다. 안전성은 담보 및 약정과 같은 보호 특성을 가진 사모 신용 자산의 지원을 통해 해결됩니다. 유틸리티는 USDz의 구성 가능성을 통해 제공되며, 거래, 대출 및 스테이킹과 같은 활동을 위해 다양한 DeFi 프로토콜에 통합될 수 있습니다. Anzen Finance는 또한 생태계 내에서 거버넌스 기능을 수행하는 자체 토큰인 ANZ를 도입했습니다.

Anzen Finance 생태계의 주요 개발 사항으로는 마켓 메이커에게 권한을 부여하고 USDz의 안정성을 강화하기 위한 OTC 시장 도입, USDz를 USDC로 다시 전환할 수 있는 안정적인 경로를 제공하기 위한 이중 유동성 시스템 구현, 기관 펀드 제품으로 담보 지원을 확대한 것 등이 있습니다. ANZ 토큰은 런치패드 이벤트 및 에어드랍 이후 2024년 12월에 청구할 수 있게 되었습니다. ^{[1] [2] [3] [4]}

USDz 토큰

USDz는 실물 자산으로 뒷받침되는 온체인 달러 토큰으로 제시됩니다. 주요 기능은 DeFi 생태계 내에서 안정적인 가치 저장소 및 교환 매개체 역할을 하는 것이며, 1 USD의 가격 페그를 목표로 합니다. ^[1].

USDz의 지원은 기관 등급의 사모 신용 증권의 다각화된 포트폴리오로 구성됩니다. 특히 미국에서 이 시장은 수조 달러 규모의 부문으로 일관된 고정 금리 수익률을 제공할 수 있는 기회를 제공합니다. 담보로 언급된 특정 유형의 사모 신용 자산에는 SMB 상인 수취채권, SMB 금융(팩토링 송장 및 PO 금융 등), 할인된 수취채권(소송 금융 등), 자동차 리스 금융, SMB 리스, 보안 모바일 앱 금융 및 할부 대출이 포함됩니다. 이러한 자산은 주요 금융 기관의 경험이 있는 경영진의 지원을 받아 사모 신용 거래에서 역사를 가진 기존의 라이선스를 받은 파트너가 선택하고 관리합니다.

USDz의 안정성 메커니즘은 탈중앙화 거래소의 차익 거래 기회에 의존합니다. USDz가 1 USD 미만으로 거래되는 경우 거래자는 할인을 받아 구매하도록 장려되어 가격을 페그로 밀어 올리는 구매 압력을 생성합니다. 반대로 USDz가 1 USD 이상으로 거래되는 경우 적격 마켓 메이커는 Anzen에서 1:1 USDz/USDC 비율로 새로운 USDz 토큰을 발행하고 거래소에서 판매하여 가격을 1 USD로 되돌리는 데 도움이 되는 판매 압력을 생성할 수 있습니다. 이 메커니즘은 USDz의 시장 가격을 1 USD 목표 가격에 가깝게 유지하기 위한 것입니다.

USDz는 완전히 구성 가능하도록 설계되어 암호화폐 생태계 전반에서 원활한 통합 및 기능을 제공합니다. 유틸리티는 DeFi 프로토콜 참여, 탈중앙화 거래소에서의 거래 및 결제 사용으로 확장됩니다. USDz에 대한 스테이킹 기회는 다양한 DeFi 플랫폼 전반에서 사용할 수 있으며, 보유자에게 기본 RWA 수익률에서 보상을 얻을 수 있는 잠재력을 제공합니다. ^[1]

ANZ 토큰

ANZ 토큰은 Anzen Finance 생태계의 기본 암호화폐입니다. 주요 유틸리티는 거버넌스에 집중되어 보유자가 프로토콜과 관련된 의사 결정 프로세스에 참여할 수 있도록 합니다.

2025년 7월 데이터에 따르면 ANZ 토큰의 총 공급량과 최대 공급량은 10,000,000,000개로 제한됩니다. 유통량은 약 851,132,749개입니다. 시가 총액은 현재 가격과 유통량을 기준으로 계산됩니다. 완전 희석 가치(FDV)는 전체 공급량이 유통되는 경우의 이론적 시가 총액을 나타냅니다.

ANZ 토큰은 탈중앙화 거래소에서 거래할 수 있습니다. ANZ가 거래되는 주요 거래소에는 Aerodrome(Base) 및 Uniswap V3(Base)가 있으며, 일반적으로 WETH와 페어링됩니다. ^{[2] [3] [4] [5]}

기술

Anzen Finance는 USDz 스테이블 코인 및 기본 프로토콜 운영을 관리하기 위해 스마트 계약을 활용합니다. 이러한 스마트 계약은 Zellic, Peckshield 및 Halborn을 포함한 여러 회사의 보안 감사를 거쳤으며 감사 보고서는 검토할 수 있습니다. ^[1].

USDz 토큰은 LayerZero의 Omnichain Fungible Token(OFT) 표준과 호환됩니다. 이 호환성을 통해 USDz를 서로 다른 블록체인 네트워크 간에 연결하여 옴니체인 스테이블 코인으로 더 넓은 범위의 생태계 전반에서 사용할 수 있습니다. 브리징은 Anzen 웹사이트를 통해 직접 수행할 수 있으며, 트랜잭션은 일반적으로 몇 분 정도 걸립니다. ^[1].

ANZ 토큰 계약은 프록시 계약입니다. 이러한 유형의 계약을 통해 계약 소유자는 코드 변경을 수행할 수 있으며, 여기에는 판매 비활성화, 수수료 변경 또는 토큰 발행 및 전송과 같은 기능 수정이 포함될 수 있습니다. 사용자는 소유자의 계약 수정 가능성으로 인해 주의를 기울이는 것이 좋습니다. ^[2]

사용 사례

Anzen Finance 및 USDz 토큰의 주요 사용 사례는 안정적인 RWA 지원 수익률을 제공하고 더 넓은 DeFi 생태계 내에서 참여를 촉진하는 데 중점을 둡니다.

1. 스테이킹 및 수익 창출: 보유자는 다양한 DeFi 플랫폼에서 USDz를 스테이킹하여 기본 사모 신용 자산에서 생성된 수익률에서 파생된 보상을 얻을 수 있습니다. 이러한 수익률은 암호화폐 시장 노출과 상관관계가 없고 비순환적이라고 설명됩니다.
2. DeFi 통합: USDz의 구성 가능성을 통해 대출, 차용 및 수익률 파밍과 같은 활동을 위해 광범위한 DeFi 프로토콜 전반에서 사용할 수 있습니다. 이를 통해 보유자는 포트폴리오를 최적화하고 탈중앙화 애플리케이션 내에서 USDz의 안정성을 활용할 수 있습니다.
3. 거래: USDz는 탈중앙화 거래소에서 거래할 수 있으며, 유동성을 제공하고 사용자가 USDC 및 USDT와 같은 스테이블 코인을 포함한 다른 암호화폐로 교환할 수 있도록 합니다.
4. 결제: 스테이블 코인으로서 USDz는 암호화폐 생태계 내에서 결제에 사용할 수 있으며, 안정성과 광범위한 수용 가능성의 잠재력을 활용할 수 있습니다. ^{[2] [3] [1]}

파트너십 및 후원자

Anzen Finance는 블록체인 및 전통 금융 부문 내의 다양한 엔터티와 파트너십을 맺고 후원을 받았습니다. 이 프로토콜은 Aerodrome, Beefy Finance, Base, Circle, Movement Labs 및 Extra Finance를 포함한 생태계 내의 여러 파트너를 나열합니다.

이 프로젝트는 또한 Circle Ventures, Mechanism Capital, Frax Finance, Tribe Capital, Infinity Ventures 및 기타 벤처 캐피털 회사 및 엔젤 투자자를 포함한 투자자 및 후원자 그룹의 지원을 받습니다. 사모 신용 자산의 인수 및 보관을 위해 기존의 라이선스를 받은 파트너와의 협력도 핵심 관계입니다. ^{[1] [2]}

감사

Anzen Finance의 스마트 계약은 견고성을 평가하고 잠재적인 취약점을 식별하기 위해 독립 회사의 보안 감사를 거쳤습니다. 이 프로토콜은 스마트 계약을 검토한 감사자로 Zellic, Peckshield 및 Halborn을 나열합니다. 감사 보고서는 공개적으로 액세스할 수 있습니다. ^[1]