**Anzen USDz (USDZ)**는 Anzen Finance에서 발행한 디지털 토큰으로, 토큰화된 실물 자산(RWA), 특히 사모 신용 자산의 포트폴리오에 의해 뒷받침되는 스테이블 코인으로 설계되었습니다. 이는 사용자에게 탈중앙화 금융(DeFi) 생태계 내에서 실제 금융 상품에서 파생된 수익률에 대한 노출을 제공하는 것을 목표로 합니다. ^{[1] [2]}

개요

Anzen Finance는 USDz를 전통적인 법정화폐 지원 스테이블코인의 대안으로 제시하며, 토큰화된 사적 신용으로 뒷받침된다는 점에서 차별화됩니다. 이 플랫폼은 자격 요건을 갖춘 KYC 준수 투자자에게 이러한 자산에 대한 접근을 용이하게 하며, 엄격한 인수 심사와 암호화폐 시장 변동성과 독립적으로 가치를 유지하기 위한 신뢰할 수 있는 수익 흐름을 가진 자산 선택을 강조합니다. 이 프로젝트의 목표는 실제 자산에서 나오는 지속 가능한 외생적 수익을 DeFi 공간에 통합하는 것입니다. Anzen Finance 팀은 Blackrock, UBS, Goldman Sachs, JP Morgan과 같은 기관에서 경험을 쌓은 신용 투자 분야의 전문가로 구성되어 있으며 2018년부터 신용 자산을 온체인으로 가져오는 방법을 모색해 왔습니다.

사용자는 DeFi 생태계 내에서 USDz와 상호 작용할 수 있습니다. USDz를 스테이킹하면 보상을 얻을 수 있는 sUSDz를 얻을 수 있습니다. 이 메커니즘은 USDz 보유자가 수익을 얻고 지원되지 않는 암호화폐 자산과 관련된 가격 변동에서 벗어나 노출을 다각화할 수 있도록 하기 위한 것입니다. 이 플랫폼은 다양한 DeFi 프로토콜 및 블록체인 네트워크에서 유틸리티를 지원합니다. ^{[1] [2] [11]}

기술

USDz는 다각화된 사모 신용 자산 포트폴리오를 기반으로 합니다. 이러한 자산은 토큰화되어 Anzen 플랫폼에 통합됩니다. 이 과정에는 신중한 인수 심사와 이러한 현금 흐름 자산 확보가 포함되며, 참여는 자격을 갖춘 KYC 준수 투자자로 제한됩니다. 이러한 자산에 대한 선택 기준은 광범위한 암호화폐 시장에서 높은 변동성이 발생하는 기간에도 안정적인 수익 흐름과 가치 안정성을 나타내는 특성에 중점을 둡니다. ^{[3] [4]}

플랫폼은 USDz 및 스테이킹된 버전인 sUSDz의 발행 및 관리를 위해 스마트 계약을 활용합니다. USDz를 스테이킹하면 사용자는 보상을 받을 수 있으며, 이는 기본 RWA 포트폴리오에서 생성된 수익률을 기준으로 분배됩니다. 이 프로토콜은 여러 블록체인 네트워크에서 작동하도록 설계되어 멀티체인 DeFi 환경 내에서 접근성과 유용성을 향상시킵니다. 주요 기술 구성 요소에는 토큰 운영을 위한 스마트 계약, 데이터 피드를 위한 오라클, 시스템의 무결성을 보장하기 위한 보안 감사가 포함됩니다. ^{[5] [6] [7] [8]}

토큰 이코노미

Anzen Finance 생태계의 기본 토큰은 USDz입니다. 스테이블코인으로서 USDz는 미국 달러 대비 가격 안정성을 목표로 하지만, 가치는 변동될 수 있습니다. 토큰은 현재 발행되어 사용 가능한 USDz의 양을 반영하는 유통량과 총 공급량을 가지고 있습니다. 최대 공급량은 무한대로 코딩되어 있으며, 이는 수요와 담보화에 따라 발행 또는 소각될 수 있는 스테이블코인의 일반적인 특징입니다. ^[9]

주요 토큰 이코노미 데이터 포인트는 다음과 같습니다.

• 시가총액: 유통량의 총 시장 가치입니다.
• 완전 희석 가치 (FDV): 총 공급량이 유통될 경우의 이론적인 시가총액이며, 이는 현재 공급 구조에서 시가총액과 같습니다.
• 24시간 거래량: 지난 24시간 동안 추적된 거래소 전체의 총 거래량입니다.
• 유통량: 시장에서 사용 가능하고 거래 가능한 토큰의 수입니다.
• 총 공급량: 생성된 총 토큰 수에서 소각된 토큰 수를 뺀 값입니다.
• 최대 공급량: 무한대입니다. ^[9]

USDz는 Ethereum, Base 및 Blast를 포함한 여러 블록체인 네트워크에 배포되며, 각 네트워크는 자체 계약 주소를 가지고 있습니다. 토큰 가격은 주로 탈중앙화 거래소 (DEX)를 통해 다양한 거래소에서 추적되며, 이곳에서 USDC 및 WETH와 같은 다른 암호화폐 및 스테이블코인과 거래됩니다. ^[9]

사용 사례

Anzen USDz는 탈중앙화 금융 생태계 내에서 다양한 애플리케이션을 위해 설계되었습니다. 주요 사용 사례는 실물 자산으로 뒷받침되는 안정적인 가치 저장소로서, 암호화폐 기반 스테이블코인에 대한 잠재적인 대안을 제공하는 것입니다. 사용자는 USDz를 보유하여 기본 사모 신용 포트폴리오에서 생성된 수익률에 노출될 수 있습니다. ^[3]

보유 외에도 USDz는 다음을 위해 DeFi 프로토콜에서 적극적으로 사용될 수 있습니다.

• 거래: 다른 암호화폐 및 스테이블코인에 대한 탈중앙화 거래소에서 스왑.
• 유동성 공급: 거래 수수료 및 기타 인센티브를 얻기 위해 다양한 DEX에서 거래 풀에 유동성을 제공합니다.
• 대출 및 차입: 탈중앙화 대출 플랫폼에서 USDz를 담보로 사용하거나 자산을 빌립니다.
• 수익률 파밍: USDz 또는 USDz 페어링된 유동성 토큰을 수익률 최적화 프로토콜에 예치하여 레버리지 수익률 파밍을 포함한 수익률 파밍 전략에 참여합니다.
• 옵션 거래: 탈중앙화 옵션 거래 프로토콜에서 USDz를 사용합니다. ^{[2] [10]}

토큰이 여러 체인에 존재하고 수많은 프로토콜과 통합되어 RWA 지원 스테이블코인 노출을 원하는 DeFi 사용자에게 광범위한 유틸리티와 접근성을 제공하는 것을 목표로 합니다. ^[2]

생태계 및 파트너십

Anzen Finance는 USDz의 유틸리티와 도달 범위를 확장하기 위해 광범위한 프로토콜 및 블록체인 네트워크 전반에 걸쳐 통합 및 파트너십을 구축했습니다. 생태계에는 DeFi 공간 내의 다양한 범주의 참여자가 포함됩니다. ^[2]

통합된 파트너의 주요 범주 및 예는 다음과 같습니다.

• DEX (탈중앙화 거래소): USDz를 거래할 수 있는 플랫폼으로, Aerodrome, Uniswap, Thruster, PancakeSwap, Baseswap, Camelot, Gull, Odos 및 Galaxy Exchange가 있습니다.
• DeFi (탈중앙화 금융 프로토콜): Beefy Finance (수익 자동화), Extra Finance (레버리지 수익률 파밍), Ondo (금융 인프라), Superform (온체인 금융 마켓플레이스), Hyperlock (수익률 부스팅), Silo (대출), Ionic (대출/차입) 및 Krav (옵션 거래)를 포함하여 USDz를 사용하여 다양한 금융 서비스를 제공하는 프로토콜입니다.
• 체인 (블록체인 네트워크): USDz가 배포되거나 통합된 네트워크로, Base, Movement Labs, Arbitrum, Plume, Berachain, Blast, Manta Network 및 Gudchain이 있습니다.
• 인프라: Circle (스테이블코인 발행자, 인프라), Dynamic (멀티체인 도구), Chainlink (오라클), Axelar (상호 운용성) 및 LayerZero (상호 운용성)와 같이 생태계를 지원하는 기본 서비스를 제공하는 제공업체입니다.
• 지갑: Coinbase Wallet과 같이 USDz를 지원하는 지갑입니다.
• 보안: Zellic, Halborn 및 PeckShield를 포함하여 보안 감사 및 서비스를 제공하는 회사입니다.
• 대출: Silo, Ionic 및 Magnify Cash와 같이 대출 및 차입에 중점을 둔 프로토콜입니다.
• NFT: Pudgy Penguins와 같은 NFT 프로젝트와의 통합은 잠재적인 미래 사용 사례 또는 협업을 제시합니다. ^[2]

이러한 통합은 50개 이상의 DeFi 프로토콜 및 체인에서 USDz에 대한 광범위한 유틸리티를 제공하여 거래, 수익 창출 및 기타 금융 활동을 용이하게 하는 것을 목표로 합니다. ^[2]

팀

Anzen Finance 팀은 신용 투자 경험이 있는 개인들로 구성되어 있습니다. 그들의 집단적인 배경에는 10년 이상의 공동 대출 경험이 포함되어 있으며, 팀원들은 이전에 Blackrock, UBS, Goldman Sachs, JP Morgan과 같은 금융 기관에서 근무했습니다. 이 팀은 2018년부터 신용 자산을 블록체인 공간에 통합하는 메커니즘을 연구하고 개발해 왔습니다. ^[1]

법적 문제

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